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Service-conseil

Le service

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Horizon CPA accompagne les gens d’affaires et les professionnels dans leur démarche de planification financière personnelle. Cet accompagnement vise à vous conseiller et à vous guider dans les sept domaines d’intervention en planification financière personnelle, soit : les finances, la fiscalité, les aspects légaux, la retraite, la succession, les placements et les assurances. Pour ce faire, Horizon CPA propose les étapes suivantes :

 

  • Cueillette des données et établissement des objectifs du client (retraite, voyages, chalet, etc.)

  • Analyse de la situation financière actuelle du client et élaboration des recommandations et des stratégies visées

  • Rédaction et présentation du rapport de planification financière personnelle

  • Mise en place des recommandations et des stratégies appropriées

  • Suivi annuel du dossier

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Pour qui?

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Pour tout le monde mais en particulier, les dirigeants d’entreprise, les cadres supérieurs et les professionnels.

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Avantages

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Horizon CPA vous offre un service de planification financière personnelle indépendant et non assujetti à la vente de produits financiers. Vous pouvez faire confiance aux experts de Mallette.

 

Le rapport de planification financière personnelle qui vous est remis offre une vision globale de l’ensemble de votre patrimoine et il permet d’établir un horizon de retraite réalisable tout en respectant votre qualité de vie. Le rapport personnel est également un outil de gestion très utile dans un contexte de planification successorale.

 

Les professionnels d'Horizon CPA vous proposent leur expertise afin d’orienter vos efforts en matière de planification financière personnelle. À l’écoute de vos besoins, Horizon CPA recherche les solutions les mieux adaptées à votre situation.

Planifications financières personnelles 

Le service

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Horizon CPA accompagne les gestionnaires et les actionnaires d’entreprise dans leur processus d’achat ou de vente d’entreprise. Cette démarche, très importante dans la vie d’une entreprise, doit être structurée et rigoureuse. Nous vous offrons notre expertise pour :

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  • Développer une stratégie adéquate en fonction du plan d’affaires établi

  • Identifier les cibles potentielles et sélectionner les acquéreurs possibles

  • Définir les stratégies d’approche et contacter les acheteurs (vendeurs) potentiels

  • Procéder à une analyse de la valeur de l’entreprise

  • Développer une modélisation financière permettant d’évaluer la transaction envisagée et le rendement potentiel

  • Participer activement à l’élaboration de documents requis pour la transaction, soit l’entente de confidentialité, la lettre d’intention, l’offre d’achat ou de vente, la proposition de participation ou d’alliance stratégique et les documents d’achat ou de vente d’entreprise

  • Mener les négociations ou accompagner le client lors de celles-ci

  • Coordonner les activités de contrôle diligent

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Pour qui?

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  • Les propriétaires d’entreprise

  • Les individus désirant devenir propriétaires

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Avantages

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Pour assurer le succès de votre transaction là où ça compte, nous vous offrons :

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  • Une démarche structurée évitant les délais et les mauvaises surprises

  • Un réseau de contacts et une base de données facilitant la recherche d’opportunités

  • Un accès à des ressources professionnelles diversifiées

  • Un rendement financier maximisé

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Horizon CPA possède une solide expérience en achat/vente et financement d’entreprise. Horizon CPA regroupe des expertises provenant de l’ensemble des disciplines requises pour une action concertée.

Achat/Vente d'entreprise

Le service

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L’expansion de votre entreprise est un projet stimulant, mais complexe. Pour réussir, vous devez disposer de l’information nécessaire afin de prendre des décisions éclairées en matière de financement.​

Notre équipe d’experts en finance est en mesure d’élaborer votre plan d’affaires, de vous aider à identifier vos besoins et de vous assister dans votre recherche de sources de financement et de subventions.

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Nous vous offrons les services suivants :

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  • Identification des besoins;

  • Élaboration de structures de financement;

  • Identification de prêteurs et d’investisseurs appropriés;

  • Accès à diverses sources de financement;

  • Élaboration de plans de financement d’entreprise;

  • Aide à l’élaboration de présentations à l’intention de prêteurs et d’investisseurs;

  • Soutien dans le cadre des négociations relatives au financement;

  • Planification de la succession.

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Pour qui?

​

  • Les propriétaires d’entreprise

  • Les individus désirant devenir propriétaires

​

Avantages

​

Pour assurer le succès de votre financement là où ça compte, nous vous offrons :

​

  • Une démarche structurée évitant les délais et les mauvaises surprises

  • Un réseau de contacts et une base de données facilitant la recherche d’opportunités

  • Un accès à des ressources professionnelles diversifiées

  • Un rendement financier maximisé

​

Horizon CPA possède une solide expérience en  financement d’entreprise. Horizon CPA regroupe des expertises provenant de l’ensemble des disciplines requises pour une action concertée.

Financement d'entreprise

Le service

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Horizon CPA accompagne de nombreuses entreprises et organisations dans leur recherche d’aides gouvernementales (subventions). Les professionnels d'Horizon CPA deviennent des collaborateurs de confiance indispensables afin de :

 

  • Vous assister dans la détermination des aides gouvernementales disponibles pour votre entreprise

  • Vous accompagner dans la rédaction des documents exigés par les organismes subventionnaires

  • Procéder à la révision et à la maximisation des demandes d’aides soumises aux organismes subventionnaires

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Pour qui?

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Les entreprises en croissance soucieuses d’augmenter leurs chances de réussite pour l’obtention d’aides gouvernementales, qui ont de nouveaux projets ou de nouveaux défis (agrandissement, développement de marchés, embauche de main d’oeuvre, etc.).

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Avantages

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Une assistance dans la recherche d’aides gouvernementales permet :

 

  • D’assurer que l’entreprise encaisse les aides gouvernementales auxquelles elle est admissible

  • De maximiser les demandes d’aides gouvernementales soumises aux organismes subventionnaires

  • De libérer le personnel des lourdeurs administratives que ces demandes peuvent occasionner

Aides gouvernementales

Le service

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Votre système de gestion des taxes à la consommation est-il performant?

 

Afin de vous assurer de sa conformité et d’éviter toute réclamation potentielle, les professionnels d'Horizon CPÄ vous proposent les étapes suivantes :

 

  • Procéder à une révision de vos obligations à l’aide d’un questionnaire qui cible les diverses composantes du régime des taxes à la consommation

  • Préciser les particularités applicables à votre entreprise selon les produits ou les services transigés

  • Vérifier la conformité du système comptable utilisé dans votre entreprise

  • Informer et former votre personnel responsable du traitement des opérations liées aux taxes à la consommation

  • Informer vos responsables des modifications apportées aux lois relatives aux taxes à la consommation

  • Évaluer l’incidence des taxes à la consommation sur la trésorerie de votre entreprise

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Pour qui?

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Toutes les entreprises qui réalisent des transactions de produits et de services assujettis aux lois régissant les taxes à la consommation et qui désirent maximiser leur système de gestion des taxes.

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Avantages

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Dans le cadre d’une saine gestion de votre entreprise, Horizon CPA vous offre un processus d’analyse proactif de ses activités et une démarche structurée pour limiter les conséquences indésirables d’une révision par les autorités fiscales.

 

Les professionnels d'Horizon CPA possèdent les ressources matérielles et professionnelles pour vous permettre de gérer adéquatement les taxes à la consommation.

Taxes à la consommation

Le service

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La planification successorale est un processus visant à garantir l’avenir financier de votre famille et de vos proches tout en assurant votre tranquillité d’esprit. Cette planification comprend habituellement les quatre volets suivants :

 

  • Assurer l’avenir de votre famille et de vos proches en souscrivant à des produits en assurance-vie ou autres adaptés à vos besoins

  • Assurer la saine gestion de vos biens par un mandat en cas d’inaptitude

  • Planifier à l’aide d’un testament, et selon vos volontés, la distribution de vos biens à vos héritiers dans l’harmonie, et ce, dans les meilleurs délais possibles

  • Prévoir la mise en place de structures ou procédés permettant de réduire les impôts au décès ou après le décès, notamment : fiducies testamentaires ou entre vifs/familiales, planification des contributions et transfert des REER, planification post-mortem, impôts successoraux américains, gel successoral, fractionnement de revenu, donation

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Pour qui?

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Les propriétaires d’entreprise et les particuliers qui désirent planifier la transmission de leur patrimoine tout en réduisant au maximum les impacts fiscaux tout en favorisant la protection de leur patrimoine.

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Avantages

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La planification successorale procure entre autres les avantages suivants :

 

  • Maximiser la valeur des biens transférés aux héritiers

  • Garantir, le cas échéant, la continuité de l’entreprise

  • Assurer le niveau de vie de votre famille et la gestion des biens cédés à des enfants mineurs

  • Réduire les impôts au décès

  • Protection du patrimoine après le décès

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Horizon CPA mise sur une équipe de professionnels compétents pour conseiller ses clients en matière de planification successorale. Que ce soit lors de la réflexion concernant votre plan successoral, la cession de vos biens, les impôts au décès, la détermination des besoins en assurance-vie ou l’incapacité, les conseillers de Mallette sauront vous accompagner dans cette démarche et ainsi assurer le succès de cette étape importante de votre vie.

Planification successorale et testamentaire

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